Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir betreiben das MrPunter Casino unter der Lizenz Nr. 8048/JAZ2024-055 der Curaçao Gaming Control Board und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention strikt um. Diese Seite erklärt Ihnen transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unsere AML Richtlinie im Überblick

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dulden wir in keiner Form. Als lizenzierter Anbieter unterstehen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Curaçao Gaming Control Board und haben ein internes Compliance-Programm etabliert, das von unserem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) geleitet wird. Dazu gehören Risikoanalysen jedes Kundenkontos, verdachtsbasierte Meldungen an die zuständige Financial Intelligence Unit sowie regelmäßige Schulungen aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter.

Unser Ziel ist ein fairer und sicherer Spielbetrieb für alle. Die von uns erhobenen Daten dienen ausschließlich der Erfüllung gesetzlicher Pflichten und der Verhinderung strafbarer Handlungen auf unserer Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen öffentliche Datenbanken und Sanktionslisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenverifizierung, und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können weitere Prüfungen jederzeit erforderlich werden.

• Bei Registrierung: automatische Prüfung von Name, Geburtsdatum und Adresse gegen Sanktions- und Politically Exposed Persons (PEP)-Listen
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Dokumentenprüfung
• Ab Erreichen von Einzahlungsschwellen: erweiterte Prüfung der Herkunft der Gelder
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsmuster: fallbezogene Sonderprüfung

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder ein Bankauszug, der nicht älter als drei Monate ist. Zusätzlich müssen Sie nachweisen, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft, etwa per Foto der Kreditkarte (mittig abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können die Daten einsehen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies. Nach abgeschlossener Prüfung benötigen Sie die Verifizierung in der Regel nur einmal.

• 1. Melden Sie sich in Ihrem Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
• 2. Laden Sie ein Foto oder einen Scan Ihres Ausweisdokuments hoch (beide Seiten, gut lesbar, keine Bearbeitung).
• 3. Laden Sie Ihren Adressnachweis hoch (maximal drei Monate alt, Name und Adresse sichtbar).
• 4. Weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, sofern Sie bereits eingezahlt haben.
• 5. Optional: kurzer Videocall oder Selfie-Abgleich zur Live-Verifizierung, wenn Dokumente nicht eindeutig sind.
• 6. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; genehmigte Auszahlungen werden anschließend angewiesen.

Wann wir nach Herkunft fragen

Source of Funds

Unter Umständen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft Ihrer eingezahlten Gelder zu prüfen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine regulatorische Anforderung. Typische Auslöser sind besonders hohe Einzahlungen, wiederholte Bareinzahlungen über Prepaid-Mittel wie Paysafecard oder ein Spielverhalten, das nicht zu den bekannten finanziellen Verhältnissen passt.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsnachweise (etwa bei Immobilien oder Kryptowährungen). Die Prüfung erfolgt vertraulich und ausschließlich durch unser Compliance-Team.

Unsere Überwachung von Transaktionen

Wir überwachen sämtliche Ein- und Auszahlungen auf unserem System. Bei verdächtigen Mustern, etwa schneller Ein- und Auszahlung ohne nennenswertes Spielverhalten (sogenanntes Churning), treffen wir weitere Prüfmaßnahmen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), sofern technisch möglich. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Adressen gegen Blockchain-Analyse-Tools.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder können wir Ihre Identität nicht bestätigen, sind wir verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Die Stufen reichen von der Aussetzung einzelner Funktionen bis zur Schließung des Kontos. Offene Guthaben zahlen wir in solchen Fällen auf die nachgewiesene Herkunftsmethode zurück, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.

Einzelne Verstöße wie mehrfache Konten unter verschiedenen Identitäten, Nutzung von Drittzahlungsmitteln oder bewusst falsche Angaben führen zur sofortigen Kontosperrung und gegebenenfalls zur Meldung an die Behörden.

• Aussetzung von Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Einschränkung von Einzahlungen bei unklarer Herkunft der Gelder
• Sperrung des Kontos bei Falschangaben oder Identitätsbetrug
• Meldung an die Financial Intelligence Unit bei begründetem Verdacht

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion in der Regel fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der möglichen Nachweisführung gegenüber Behörden bei nachträglichen Ermittlungen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Pflicht zur längeren Speicherung besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu erhalten. Wenden Sie sich dazu an [email protected], unser Support-Team steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung.

Häufige Fragen zu MrPunter

Wie lange dauert die Verifizierung beim MrPunter Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen geht es häufig schneller.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung ist vor der ersten Auszahlung erforderlich. Bei der Registrierung führen wir bereits eine automatische Datenabgleichung durch.

Warum werde ich nach einem Source-of-Funds-Nachweis gefragt?

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Das ist eine regulatorische Anforderung, kein Misstrauen.

Auf welche Methode erhalte ich meine Auszahlung?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben, sofern technisch möglich.

Wie lange werden meine Dokumente aufbewahrt?

Wir speichern Verifizierungsunterlagen in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung und löschen sie danach sicher.